نقش بانک‌ها در تسهیل قاچاق

الفباخبر-گروه‌بانک: آیا بانک مرکزی نظارت دقیقی بر عملکرد بانک‌ها دارد و در جریان تمامی تسهیلات پرداختی و رسوب وام‌های آنها است؟

به گزارش الفباخبر، وقتی از قاچاق حرف میزنیم ناخودآگاه ذهن به سمت مسیر‌های رسیدن کالا‌ به کشور می‌رود. مثل کولبرها، قایق‌ها و اسکله‌های غیرمجاز و چندین مسیر دیگر برای رسیدن کالا به کشور. اما راه دیگر وارد کردن کالای قاچاق مانند هر کالای وارداتی دیگر تأمین منابع ارزی است.
این ارز از کجا تأمین می‌شود؟
تأمین ارز به دو روش است، یا از مسیر‌های قانونی و در پوشش واردات کالای مجاز که در این صورت با یک سیستم بسیار معیوب مواجه هستیم که در مرحله تخصیص ارز، ضمانتی برای وارد کردن کالای مورد نظر وجود ندارد، یا از بازار غیر رسمی ارز که باید واقعیت وجود چنین بازاری را با تأسف پذیرفت؛ بازاری که محل تأمین ارز کالا‌های ممنوعه، فرار سرمایه، مواد مخدر و... از جمله کالای قاچاق هم هست.
نقش شبکه بانکی در قاچاق چیست؟
طبق بررسی های انجام شده ممکن نیست شبکه بانکی و در رأس آن بانک مرکزی، مرکز مبارزه با پولشویی و دیگر مراکز نظارتی کشور از چنین حجم بالایی از تراکنش‌های بانکی برای تأمین ارز قاچاق در بازار غیررسمی مطلع نباشد.
بررسی ها نشان میدهد تاکنون اعدادی از یک‌میلیون تا ۸ میلیون برای تعداد حساب‌های بانکی ناشناس ذکر شده است که همین حساب‌ها می‌تواند مسیر اصلی تأمین منابع ریالی قاچاق، قمار، مواد مخدر، فرار سرمایه‌ها و التهابات گسترده ارزی در کشور باشد.
در کنار شفاف‌نبودن، پیگیری‌نکردن پول‌ها در شبکه بانکی و مشخص نبودن بابت انتقال پول در کلان شبکه بانکی چنین وضع ناشفاف و فسادزایی را تولید می‌کند.
پس بهتراست شبکه بانکی با شبکه توزیع کالا و از همه مهم‌تر شبکه مالیات بر ارزش افزوده مرتبط باشد تا در یک محیط امن مشخص شود هر وجهی در ازای چه کالا یا خدمتی جابه‌جا می‌شود.

زهراعسگری

انتهای پیام

تاریخ انتشار: شنبه 04 اردیبهشت ماه 1400 - 11:47

نظرات کاربران

ارسال