ChatGPT؛ مخاطرات و مزایا برای بیمه گران
الفباخبر - گروه بیمه: پیوتر پیکوس، سرپرست عملیات بیمه در شرکت پردازش آینده، می‌گوید: "چت GPT می‌تواند مقادیر قابل توجهی از داده‌ها را تجزیه و تحلیل کند، الگوها را شناسایی کرده و ریسک‌ها را با دقت بیشتری شناسایی کند. بنابراین بیمه‌گران می‌توانند با به حداقل رساندن اشتباهات در ارزیابی ریسک، تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند."
به گزارش الفباخبر ،اینشورتک دیجیتال با پیوتر پیکوس و فردریک بیسبرگ از «پردازش آینده » درباره فرصت ها و چالش هایی که بیمه گران در استفاده از ChatGPT با آن روبرو هستند صحبت می کند.
میزگردی با حضور سرپرست عملکرد بیمه در پردازش آینده؛ پیوتر پیکوس و فردریک بیسبرگ، مشاور ارشد بیمه، فرصت‌ها و چالش‌هایی را که بیمه‌گران هنگام پذیرش ChatGPT با آن مواجه خواهند شد، بررسی نمود.
در حالی که استفاده از ابزار پردازش زبان طبیعی هنوز در مراحل ابتدایی خود است، ما با پیوتر و فردریک پس از میزگرد به بحث در مورد پیش‌بینی‌های آنها در مورد اینکه این ابزار در آینده چگونه صنعت بیمه را متحول خواهد کرد به گفتگو نشستیم.
ChatGPT تا امروز چه تأثیری بر صنعت بیمه داشته است؟
پیوتر: به عنوان صنعتی مبتنی بر داده، بیمه به شکل شگفت انگیزی با پذیرش گسترده‌تر ChatGPT دچار اختلال شده است. با هدایت فناوری هوش مصنوعی، کسب و کارها را قادر می سازد تا مکالماتی انسان-گونه با مشتریان از طریق ربات چت داشته باشند.
برای شرکت‌های بیمه،ChatGPT می‌تواند برای پاسخگویی به سؤالات مشتری، پاسخگویی به اعلام خسارات و ارائه اطلاعات برای صدور بیمه‌نامه استفاده شود. همچنین می‌تواند داده‌ها را تجزیه و تحلیل و الگوهایی را شناسایی کند که می‌توانند به بیمه‌گران در تصمیم‌گیری بهتر در مورد ریسک و قیمت‌گذاری کمک کند.
فردریک: بسیاری از کسب‌وکارهای بیمه شروع به استفاده از ChatGPT برای ساده‌سازی پردازش خسارت، بهبود رضایتمندی مشتریان و کاهش خسارات تقلبی کرده‌اند.
با برداشتن گامی به پیش، هوش مصنوعی می تواند برای نوآوری در صنعت بیمه نیز مورد استفاده قرار گیرد، در واقع بیمه گران با استفاده از این بینش جدید داده ها، محصولات و خدمات جدیدی که نیازهای بازارهای در حال تغییر را برآورده کند ایجاد می نمایند.
مزایای استفاده از ChatGPT برای بیمه گران چیست؟
فردریک: ChatGPT نه تنها می تواند برای ایجاد ربات های چت برای پاسخ به سؤالات مشتریان استفاده شود، بلکه نقشی اساسی در خودکارسازی فرآیند پذیرش ریسک نیز دارد.
کسب‌وکارهای بیمه می‌توانند تجربه مشتریان خود را با استفاده از ChatGPT برای شخصی‌سازی محصولات یا بهبود خدمات تقویت کنند، زیرا چت‌بات‌ها می‌توانند پوششهای بیمه ای پیشنهادی خود را بر اساس نیازهای مشتری تنظیم کنند.
پیوتر: Open AI و سایر ابزارهای پشتیبانی به طور گسترده ای در دسترس بیمه گرانی است که به آنها امکان می دهد از داده ها بهره ببرند و از بینش ها استفاده کنند. این به به خاطر آن است که ChatGPT می تواند مقادیر قابل توجهی از داده ها را سریعاً تجزیه و تحلیل کرده، الگوها را شناسایی کند و خطرات را با دقت بیشتری تشخیص دهد. بنابراین بیمه‌گران می‌توانند با به حداقل رساندن خطاها در ارزیابی ریسک، تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند.
بیمه‌گران هنگام پذیرش ChatGPT چه خطراتی را باید در نظر بگیرند؟
فردریک: ChatGPTبه راحتی به مشتریان کمک و آنها را پشتیبانی می کند، اما فاقد هوش هیجانی است که از یک کارمند بخش خدمات مشتریان بر می آید. پس این خطر وجود دارد که در طول زمان منجر به کاهش تجربه رضایتمندی مشتری شود.
پیوتر: از آنجایی که ChatGPT برای تجزیه و تحلیل و تولید پیشنهادات شخصی نیاز به دسترسی به داده‌های مشتریان دارد، در مورد حفظ حریم خصوصی و امنیت داده‌ها نگرانی ها افزایش می‌یابد. این یک چالش مجزا برای صنعت بیمه نیست، زیرا بین انتظارات مصرف کنندگان و رویکردهای سازمان ها به حفظ حریم خصوصی یک گسست مشهور وجود دارد.
بیمه‌گران همچنین باید در نظر داشته باشند که ChatGPT اغلب می‌تواند پاسخ‌هایی ایجاد کند که دقیق یا مرتبط با درخواست مشتری نیستند. هنگام استخراج اطلاعات ارزشمند مورد نیاز در بخش بیمه می تواند غیر قابل اعتماد باشد.
با این حال، این فرصت را برای شرکت‌ها ایجاد کرده است تا لایه‌هایی از شبکه‌های عصبی تخصصی بسازند که این کمبودها را کاهش داده و انطباق مناسب را در سراسر صنعت بیمه ممکن می‌سازد.
فردریک: هنگام استفاده از ChatGPT در عملیات بیمه، خطرات قابل توجهی وجود دارد - به ویژه هنگامی که به تأثیر آن بر اعتماد مشتری و تشدید مقررات صنعت نگاه می کنیم.
چشم‌انداز تهدید همیشه در حال تغییر است به این معنی که کسب‌وکارهای بیمه باید تلاش کنند تا در جریان این چالش‌ها با تغییر بازار در آینده تلاش کنند.
آینده ChatGPT چگونه است؟
پیوتر: بازار بیمه هنوز در حال آزمایش هوش مصنوعی و ChatGPT پشت درهای بسته است و به این موضوع نگاه می کند که چگونه می تواند به آنها در درک و مدیریت بهتر ریسک کمک کند، تا منجر به قیمت گذاری دقیق و پذیره نویسی سودآورتر در آینده گردد.
بیمه‌گران همچنین در حال بررسی این هستند که چگونه هوش مصنوعی محاوره‌ای می‌تواند از تجربه کلی مشتری پشتیبانی کند، که ثابت شده است که به سفر مشتری در محیط خرده‌فروشی و آنلاین کمک می‌کند.
فردریک: در اکثر کشورها، شرکت های بیمه با «قابلیت توضیح» تنظیم می شوند. این بدان معناست که اگر نتوان هوش مصنوعی را به طور منسجم برای تنظیم‌کننده‌های امنیت سایبری توضیح داد، نباید مجاز باشد.
با در نظر گرفتن این موضوع، برای بیمه گران مهم است که انسان ها را به عنوان بخشی از فرآیندهای خود برای انطباق با مقررات تطبیق داده و همچنین سطوح بالای رضایت مشتریان را در دراز مدت حفظ کنند.
پیوتر: مزایای ChatGPT بسیار زیاد است و فرصت‌هایی برای بیمه‌گران برای بهره‌گیری از کارایی‌های جدید، ایجاد فرآیندهای مؤثر و بهبود تجربه مشتری وجود دارد.
برای کسب‌وکارهای بیمه حیاتی است که چالش‌های ناشی از اتخاذ این مدل زبان ChatGPT را با تمرکز بر انطباق، حریم خصوصی داده‌ها و دقت داده ها در نظر بگیرند تا اطمینان حاصل شود که رقابتی باقی می‌مانند و از تطبیق‌پذیری استفاده می‌کنند.
انطباق: به پایبندی مشاغل بیمه به قوانین، مقررات و استانداردهای صنعت اشاره دارد. هنگام پذیرش ChatGPT، شرکت‌های بیمه باید اطمینان حاصل کنند که مدل زبان با تمام الزامات قانونی و نظارتی مرتبط مطابقت دارد. این شامل قوانین مربوط به حفاظت از داده ها، حریم خصوصی و امنیت است. شرکت های بیمه با اطمینان از رعایت قوانین می توانند از مسائل حقوقی جلوگیری کرده و اعتماد مشتریان خود را حفظ کنند.
حریم خصوصی داده ها: به حفاظت از اطلاعات شخصی و حساس اشاره دارد. شرکت های بیمه با حجم وسیعی از داده های مشتریان از جمله اطلاعات شخصی، اطلاعات مالی و سوابق سلامت سروکار دارند. هنگام استفاده از ChatGPT، برای کسب و کارهای بیمه بسیار مهم است که اقدامات قوی محرمانگی داده ها را اجرا کنند. این شامل ایمن سازی انتقال داده ها، رمزگذاری اطلاعات حساس و اجرای کنترل های دسترسی برای جلوگیری از دسترسی غیرمجاز است. با اولویت دادن به حریم خصوصی داده ها، شرکت های بیمه می توانند از اطلاعات مشتریان محافظت کرده و اعتبار آنها را حفظ کنند.
دقت داده ها: به قابلیت اطمینان و صحت اطلاعات استفاده شده توسط ChatGPT اشاره دارد. شرکت های بیمه به شدت به داده های دقیق برای پذیره نویسی، پردازش خسارت و ارزیابی ریسک متکی هستند. هنگام پذیرش ChatGPT کسب و کارهای بیمه باید اطمینان حاصل کنند که مدل زبان بر روی داده های با کیفیت بالا و به روز آموزش داده شده است. این شامل تأیید صحت داده های آموزشی، نظارت بر عملکرد ChatGPT و به روز رسانی مداوم مدل برای منعکس کردن تغییرات در صنعت بیمه است. شرکت های بیمه با تمرکز بر دقت داده ها می توانند تصمیمات آگاهانه ای اتخاذ و اطلاعاتی دقیق در اختیار مشتریان خود قرار دهند.
رقابت پذیری و تطبیق پذیری: با پرداختن به چالش های انطباق، حریم خصوصی داده ها و دقت داده ها، مشاغل بیمه می توانند در بازار رقابتی باقی بمانند. ChatGPT تطبیق پذیری در زمینه های مختلف مانند خدمات مشتری، رسیدگی به ادعاها و توصیه های خط مشی ارائه می دهد. شرکت‌های بیمه با اتخاذ و استفاده مؤثر از ChatGPT می‌توانند تجربه مشتریان خود را بهبود داده، فرآیندها را ساده‌سازی کرده و مزیت رقابتی در صنعت به دست آورند. بنابراین برای کسب‌وکارهای بیمه بسیار مهم است که بر چالش‌های مربوط به استفاده از ChatGPT غلبه کنند تا به طور کامل از تطبیق پذیری آن استفاده نموده و از رقبا جلوتر بمانند.
مترجم: مهدی گشادرو – کارشناس ارشد صنعت بیمه
انتهای پیام
عناوین مهم :
