دلیل عمده سود سازی صنعت بیمه در سال ۱۴۰۰، رشد ۴۱ درصدی درآمد حق بیمه بوده که پیش بینی می شود این عنوان در سال ۱۴۰۱، در حدود ۷۰ درصد افزایش داشته باشد.

سرمایه گذاری صنعت بیمه از محل ذخیره فنی در سال ۱۴۰۰، حدود ۱۵ درصد نسبت به سال ۱۳۹۹ سود کمتری داشته است که احتمالا بر اساس پیش بینی ها در سال ۱۴۰۱ حدود ۲۵ درصدی افزایش یابد.

طبق آمارها سود سازی شرکت های بیمه ای از طریق سرمایه گذاری ها نسبت به سال ۱۳۹۹  احتمالا کمتر باشد.

به علت های مختلفی از جمله افزایش هزینه خسارت، هزینه های عمومی و اداری و سایر هزینه ها، حاشیه سود عملیاتی و غیر عملیاتی این صنعت تحت تاثیر قرار می گیرد. و احتمال این وجود دارد که صنعت بیمه در سال ۱۴۰۱ با ثبت حاشیه سود ۱۵ درصدی، فعالیت ضعیف تری  نسبت به سال ۱۳۹۹ و  ۱۴۰۰ داشته باشد.

طبق گزارشات و پیش بینی های انتشار یافته شرکت های بیمه ای، احتمالا سود خالص این صنعت تا پایان امسال به ۵ هزار و ۸۰۰ میلیارد تومان خواهد رسید.

بر اساس بررسی ها بیشتر تقاضا بازار سهام در این صنعت از جانب شرکت های حقوقی به ثبت رسیده است. که سهم بالای املاک و مستغلات موجب پایین بودن بازده دارایی های این صنعت شده است که در سال ۱۴۰۰، به کمتر از ۵ درصد رسیده بود.

از ابتدای امسال، ارزش سهام بسیاری از نمادهای موجود در بازار افت داشته و سهام موجود در صنعت بیمه، حدود ۱۲.۳ درصد از دست رفته است.

اصل ۲۹ قانون اساسی و قانون بیمه مصوب ۱۳۵۴ و.. در کشور، وظیفه تولید و عرضه اطمینان برای چرخه فعالیت های کشاورزی، صنعتی و خدماتی برعهده صنعت بیمه گذاشته شده است.

بر اساس بررسی ها و گزارشات درآمد و سودسازی از سرمایه گذاری های انجام شده از منبع پول های رسوب شده ناشی از عملیات بیمه گری ایجاد شده است.

هر سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری در این صنعت توجه ویژه ای به ساختار سرمایه ای و پوشش ریسک بیمه ها خواهد داشت.

اما طی سال های اخیر با وضعیت اقتصادی نامطلوب و شیوع کرونا که هزینه های بسیار بالایی در پی داشت، اکثر شرکت های بیمه ای به نگهداری املاک و مستغلات روی آورده اند که موجب کاهش بازده دارایی ها و سرمایه در گردش این شرکت ها شده است.

صنعت بیمه از سمت وقوع زلزله در برخی از استانها و سایر بلایای طبیعی و غیر طبیعی واقع شده در کشور خسارت هایی را متحمل شد.

میزان حق بیمه تولیدی شرکت های بیمه در سال ۱۴۰۰

در سال ۱۴۰۰،مبلغ حق بيمه توليدی شرکت‌های بیمه حدود ۱۰۰/۵ و ۵۴/۱ هزار ميليارد تومان بوده که نشان می دهد نسبت به مدت مشابه سال قبل بیش از ۳۸/۸ رشد داشته است.

در مجموع ۷۸/۱ درصد از حق بیمه تولیدی بازار را در سال ۱۴۰۰، متعلق به ۹ شرکت بیمه ایران، آسیا، دانا، پاسارگاد، البر، کوثر، پارسیان، معلم و دی بوده است. که این آمار نشان دهنده این می باشد که ۲۱/۹ درصد از سهم تولیدی حق بیمه در بازار توسط ۱۹ شرکت دیگر تولید شده است. و طبق آمارها سهم بخش غيردولتی از حق بيمه توليدی در صنعت بيمه ۶۸/۳ درصد بوده است.

ارزش بیمه‌‌‌نامه‌‌‌های تولیدی بیمه آسیا و دانا در نه ماه نخست سال ۱۴۰۰به ترتیب ۸/۸ و ۶/۳ ‌هزار میلیارد تومان به ثبت رسیده و بیمه ایران هم با درآمد حق بیمه ناخالصی بیش از ۲۲۷,۰۱۴,۹۱۵ میلیون ریالی و سود ناخالص فعالیت‌های بیمه‌ای ۱۲,۲۵۲,۶۸۴ میلیون ریالی در این مدت جز یکی از شرکت‌های موفق بیمه کشور در سال ۱۴۰۰ قرار گرفته است.

در سال جاری شرکت بیمه البرز، درآمد ناخالص حق بیمه ۳۶,۴۸۵,۳۱۷ میلیون ریالی داشته و با درآمدهای بیمه‌ای بیش از ۱۰,۰۷۴,۲۱۰ میلیون ریالی عملکرد موفقی در صنعت بیمه داشته است.

بر اساس آمارها، در سال ۱۴۰۰ حدود ۶۳/۱ میلیون فقره انواع بیمه‌نامه در کشور صادر شده است. که افزایش بیش از ۴ درصدی نسبت به سال قبل از آن را نشان می دهد.

به طور کامل در این سال بیش از  ۱۹,۳۶۶,۶۳۸ فقره بیمه‌نامه شخص ثالث در کشور صادر که یعنی سهم بیمه‌های شخص ثالث و مازاد ۳۴/۶ درصد از سهم کل بازار بیمه در کشور محسوب می شود.

حدود یک و نیم میلیون انواع بیمه‌ تکمیلی و بیش از ۶,۴۲۷,۹۷۶ میلیون فقره بیمه عمر و زندگی در این سال صادر شده است.

نحوه رتبه‌بندی شرکت‌های بیمه از نظر بیمه مرکزی

اصلی‌ترین مواردی که بیمه مرکزی در رتبه‌بندی شرکت‌های بیمه در نظر می‌گیرد عبارتند از:

میزان توانگری شرکت بیمه

میزان حق بیمه تولیدی شرکت بیمه

تعداد بیمه‌نامه صادره شرکت بیمه

میزان خسارت پرداختی شرکت بیمه

رضایت مشتریان

جهت اطلاع گزارش ارائه شده براساس آمار خود اظهاری شرکت‌های بیمه در سامانه سنهاب تنظیم شده است. و این بدین معنا نیست که آمارها حتما دقیق دقیق باشد.

همچنین جدول جزییات آماری به تفکیک عملکرد رشته های بیمه با آن در پرتال بیمه مرکزی قابل دسترسی است.